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注意!银行开户时这十种行为银行会重点监控!
发布时间 : 2021-11-29 09:05:02
如今注册公司越来越简单,但缺少银行开户却越来越难。深圳注册公司稍有不慎回收,将成为行为银行的重点监控。下面的小编将告诉你哪些行为银行在开户时会重点监控。
1企业地址是托管地址在一些地区,为了吸引投资,允许没有办事处的企业家先用虚拟托管地址注册。注意!如果长时间使用托管地址,就会被监控。
【/s2/】2注册地址不存在或营业场所虚构【/S2/】《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型犯罪的通知》规定,银行必须认真核实每一个关于开立公共账户的信息,特别是对于注册地址不存在或营业场所虚构的单位,银行不得为其开立账户。
3一人多户;一个地址多张照片;注册资本很低,没有一个是【/s2/】实缴的,同一自然人是几家公司的法定代表人;在同一个地址,注册了很多公司,注册资本不高,票据没有缴进去。
虽然没有明文规定同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开设多家公司,公司申请多个公司账户,将是银行重点调查对象。
4同一公司集中开立多个账户【/s2/】公司账户集中在同一时间段,在同一地区银行开立多个公司账户。
5外国注册法人公司法人、负责人或代理人属于外国户口,长期未在此居住的公司法人、负责人或代理人属于外国户口或偏远农村户口,无居住证或社保等。
【/s2/】6公司法人的年龄明显太大或者太小【/S2/】现在很多企业主都不想自己当法人,找个人给自己出个名(一般都是找年纪大的),认为这样做就算公司有问题也跟自己没关系。我只能说,如果你这样想,你就全身湿透了。在这种情况下,银行将被列为重点监控对象。
【/s2/】7单位失联,无法联系【/S2/】账户异常或例行调查,无法联系法人、负责人或代理人。
8异常资金交易频繁的大规模交易、私人交易和夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,与生产经营、注册资本等明显不符。比如企业长期无申报无业务,但每个月产生几百万的银行流量。
[/S2/] 9长期不匹配;对账不一致;非合作对账【/s2/】《金华、宝安区企业银行结算账户管理办法》第三十三条规定,银行应当建立企业客户会计对账机制,对账频次每季度不少于一次。如果企业在对账时间后未回复,对账结果不一致或不符合对账要求,银行有权采取限制账户交易的措施,降低银行风险。
【/s2/】10该公司被列入严重违法违规信托企业名单【/S2/】根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型犯罪的通知》,一旦银行发现该企业严重违法违规,必须在3个月内暂停该企业相关业务。
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