3月21日，广东省财政局官网发布《广东省互联网贷款数据中介机构整改验收工作方案》。全文如下:

广东省互联网贷款数据中介机构整改验收工作计划

广东互联网金融可能性专项整治工作组核心成员，各区互联网金融可能性专项整治工作组办公室(各区金融工作注册北京公司部):

为做好我市P2P互联网贷款数据中介机构(以下简称“网贷机构”)的整改和验收工作，根据国家和省“P2P互联网贷款可能性专项整治工作”副组长办公室要求，结合我市具体情况，制定本方案，请各有关单位遵照执行。

一、工作目标和准则

(a)工作目的

通过严格监管、稳步基础整顿和验收，清理企业消费市场，抑制利弊，纠正法规，确保向正常管控的急剧过渡，真正引导企业守住立法副业和政策蓝线，回归数据提供者，坚持小批量分权的基本功能，整合线上运营管理方式，建立合适的价格功能，以公共服务为单一经济发展和小微中型企业服务。

(2)基本标准

1 .具体国际标准，严格控制。根据相关管理工作的明确规定，对在京注册的公司和备案的公司进行严格检查和整改。对于网贷管控中未规定的行为，应整合民营企业的全过程数据、中间环节和最终缺陷，重点项目应把握数据提供者、小分散、线上运营管理、价格合适、行业重点等标准。

2.分级系统验收，分工明确。落实和把握整改验收的全面质量和周要求，坚持全面质量适度，细化具体省、市、区三级及相关机构职能，简化整改验收程序，确保工作扎实开展。

3.轰轰烈烈，稳扎稳打，注册北京公司分类处置。制定紧急处理突发事件的可能性，并有效预防和控制这种可能性。整改验收不合格的机构，按照违法行为的违法物理性质、故事长度、客观整改位置进行分类处置。对于即时基础和套利退出，对过去的违法违规行为应当从轻或者减轻处理；如果故事情节严重，并在第一时间纠正，没有造成危害的原因，可以处理，也可以不处理；对于不合作的人，将受到非法甚至刑事处罚。

4.公开发布，做到透明，接受监督。整改验收明确的企业有权遵守国际标准，坚持自然科学的制定，在第一时间公布机构的整改验收资料，接受社会和企业的监督。

第二，职能专业化

(一)成立城市验收统筹小组

在市互助基金整改副组长的整体建设下，成立市P2P互联网贷款专项整治整体整改验收副组长(以下简称整体验收小组)，负责组织领导全地区网上贷款机构的整改验收工作，协调、监督风险评估，审核验收结果。领导是市财政局的领导；市网办、市公安局、市工商局等。是该单位的核心成员，而任(正处级领导干部)被任命为该小组的核心成员。市验收统筹小组不设立办公室，日常工作(包括市验收工作小组初审结果的审批)，由市财政局承担。

(二)成立整改验收工作组

在北京注册公司市级验收协调小组的领导下，成立了以市财政局牵头部门任为组长的市整改验收工作小组(以下简称验收专家组)，并成立了4个工作小组，具体负责全区网上贷款机构申请验收备案的初审工作。各工作组组长为市财政局相关部门在北京注册的公司国别，核心成员包括市财政局工作人员和聘用的第三方人员。

(三)职能专业化

1.市财政局:负责全地区网贷机构整改验收工作的主要职责和整体推进。重点项目如下:一是牵头制定全区整改验收计划；二是组织验收工作组核心成员参加整改验收培训；三是进行初步检查和监督；四是牵头制定市级应急处置可能性，督促督促相关地区做好可能性防控工作。

2.市网络信息办:负责协助和支持市财政局加强互联网新闻宣传和舆论引导整改验收，协助收集相关互联网金融信息，对网站有害信息进行第一时间处理等。

3.市公安:负责依法查处刑事案件，加强防逃、控赃、追缴、挂失工作；向有关机构报告，做好自发性暴力的预防和处置工作；监督网贷机构不定期进行信息安全等级评估，违规实施各种信息安全保护新技术政策和管理模式。

4.市工商行政管理局:依法查处与违法活动有关的电视广告；对涉嫌违反工商明确规定的网贷机构进行非法处置。

5.天津市各区人民政府及相关机构:

天津市各区人民政府是本行政区域内首个对网贷机构整改、受理和可能性防范的查处机构。对于省市联合整改验收的网贷机构和市初检的网贷机构，注册资本所在地的日常管控和可能处置的首查处罚职能不变。各区要切实加强本行政区域整改验收工作的组织领导，加大人力、物力、资金等投入。确保整改验收的基本推进。同时，各区大力稳步推进相关工作，充分协调区内工商、公安等具有行政事务执法权的机构退出项目时履行相应职责，全面落实上游反腐政策，大力预防、化解和妥善处理不稳定问题，保持无系统性区域金融风险和自发暴力的边线。

区财政工作部门负责牵头审核受理本行政区域内的网贷机构，并可协调区内其他相关机构的共同参与；收集审核本行政区域内网贷机构申请受理的材料，将审核结果以书面意见(区财政部门盖章)形式提交市受理工作组，并在省、市互金整改办监督下办理网贷机构退出、反腐等事宜。

6.部门职能专业化和未尽事宜，按照国家和省专项整治的相关规划和部署要求执行。

三.验收前的相关准备工作

验收组成员和区财政部门负责验收工作的科室(门诊)爱国，参加省金融办和广西银监局举办的整改验收讲座培训。

四.验收和基本程序

根据国家网贷整治办公室对各领域P2P整改验收周的安排，总体来说，我市将在2018年6月初前完成整改验收和登记。

(1)各省市分级制度进行验收

根据网贷机构的业务数量(基于2017年12月初将收到的金额，下同)，按照分级制度进行整改验收工作。其中，业务量严重不足9亿元的，由区财政工作部门牵头开展整改审核，市财政局牵头开展整改初审。初审结果将按程序上报省金融办和广西银监局；业务量超过9亿元(含)的，由省市(由省组建)联合验收专家组验收。整改验收合格的，由省金融办和广西银监局共同出具证明。

(2)基本上，程序

1.机构自评及受理申请。网贷机构认为整改完成后注册资本在广东省的，应当向注册资本所在地的区财政工作部门申请受理，并提交受理材料，包括但不限于律师经纪公司出具的自评调查报告(含相关证明)和专项审计处，最近三年的审计处， 辩护律师经纪公司出具的立法议案、信息安全等级保护评估结果、电子合同(样本)、金融机构存管协议等材料； 并鼓励网贷机构、其主要股东和具体控制人提交承诺书，承诺整改验收合格并取得登记后三年内不转让股份(申请材料按省有关明确规定执行)。2018年3月10日后，接受网贷机构受理申请。网贷机构应于2018年4月25日前将受理申请及材料报送注册资本所在地的区财政部门。未提交文件的，视为放弃北京公司注册申请受理备案额度。

2.网贷机构注册资本所在地的财政部门应当进行审核。区财政部门应督促网贷机构尽快提交自评和受理申请的相关材料、区财政部门收到的企业网贷机构申请材料、经审核的企业网贷机构和企业网贷机构提交的审核结果。除了对申请材料进行综合审查外，区财政工作部门还需要对全覆盖的重点项目进行现场检查。可以通过核实会计制度、资金山流、投资项目可信度、抽查贷款合同、暗访非法线下营销和非法政治宣传活动、产品合规性调查结果等方式征求相关单位意见。，并对注册的北京公司进行核实和检查，以度过难关，防止“生病”通过验收。审核结果分为“合格”和“不合格”两类。区财政工作部门应对各网贷机构形成审计调查报告，明确指出审计结果的意见(需区财政工作部门盖章的书面意见)，并报市验收工作组。

3.初步检查由市验收工作组进行。市验收工作组组织对区财政工作部门上报的审计结果进行初审，并可根据工作情况与区采取实时验收。通过审查和初审的机构，应提交市验收协调小组审查。如果市受理工作组对区财政工作部门初检后上报的结果有不同意见，要说明原因，并将结果反馈给区财政工作部门。

4.市验收小组将进行审查。市受理工作组将网上贷款机构的初审结果提交市受理统筹小组进行审查，并确定初审结果。初审结果由市财政局提交省验收协调小组审查、抽样检查和批准。

5.初步检验结果的处理。

(1)对通过可行性验收的网贷机构，市财政局将在局官网公布初查结果(不少于14个自然日)；同时要求网贷机构在其官网/App/百度香港市民号等渠道进行实时公示。公示期内，如收到非现场整治办、出借人或出借人、其他网贷机构及全社会的举报，经核实后，再次撤销初审合格者的意见，并接受新的网贷机构。

(2)对于初审结果不合格的网贷机构，市财政局(或区金融工作部门)具体告知网贷机构存在的问题，并督促机构停止新的网贷业务。网贷机构如有此问题，应在被告知注册北京公司后5个工作日内，向市财政局(或区金融工作部门)报告并提交证明材料。如果经验证不存在问题或符合国际验收标准，则初步检验结果为合格。

动词 （verb的缩写）整改、验收、登记政策界限严格

(1)本次专项整治期间，新设立的网贷机构或《互联网贷款数据中介商业务及娱乐活动管理暂行规定》(2016年8月24日)发布之日后从事网贷业务的机构，不予注册。

(2)对自开始未纳入网贷专项整治的各类机构，在整改验收期间申请登记的，不予整改验收登记。

(3)关于《暂行规定》中禁止性交13项和实体贷款人贷款上限，2016年8月24日以后，网贷机构仍将违反，相应非法生产量业务未解决的网贷机构不予受理和审批。

(4)对于开展过房地产首付贷款、大学校园贷款、支票贷款等业务的网贷机构。，应按照《关于进一步加强高校校园贷款管理规定的通知》(银监发〔2017〕26号)和《关于“检查贷款”业务的规定”的通知(整治办函〔2017〕141号)等文件的顺序，停止新增。控制要求下发后继续非法分销上述三类业务的机构，不予受理并通过。

(五)未经总行网贷专项整治办公室组织开展网贷资金存管业务评估的金融银行办理资金存管业务的业务伙伴，不予受理。

(6)仍与各保险公司为合作伙伴的网贷机构，或生产合作伙伴业务未转让或未偿还的网贷机构，不予受理。

(七)为避免整改验收，停止自身经营或短期处于稳定经营管理状态，应要求恢复正常经营管理至少两个月，然后按照国际标准进行验收。

6.整改验收后，安排分类处置，并注册北京公司

(1)尽快将整改验收合格的网贷机构纳入日常管控。

网贷机构在收到验收合格证明后，应在5个工作日内，向注册资本工商和消费市场监管部门申请经营范围变更登记，并在经营范围中增加“互联网贷款数据提供者”等相关明细。变更顺利后，根据我省网上贷款机构注册管理的需要申请注册。

(2)对整改验收不合格的网贷机构进行分类处置<注册北京公司/p> 1。对于大力配合专项整治和整改验收工作但最终验收不合格的机构，应逐步退出业务，退出消费市场。

2.对于在规定周内未通过整改验收，难以完成注册，但本质上仍从事网贷业务的机构，市、区财政部门应按照规定对违规行为进行协调处理，包括吊销其电信公司经营管理许可证、取缔网站、要求银行不得向其提供各类融资等。