2018年5月23日，交通银行发布《关于在体制改革中取消发放企业银行账户开户许可证的通知》，经中华人民共和国国务院批准。

中央银行决定在体制改革中取消发放企业银行开户许可证。中国人民银行在体制改革周边地区的分支机构将银行为企业开立的基本利息账户由审批制改为备案制，仍发放基本利息账户开户许可证。

换句话说，

体制改革周边地区的银行在对企业身份、开户意愿的可信度、利息账户的一致性进行审查后，可以为符合条件的企业开立利息账户，这还需要央行的批准。

这一死是根本的好处！虽然销户许可只是在体制改革的周边地区，但离全省全面月度实施已经不远了！

现在要讲的是有限公司注册程序，加强对一个人银行账户转账的管理。

特别是私房户和私房户之间，私房户和公户之间的转账都有20多万，所以要仔细看！

企业转让的交易行为有哪些

更容易被金融和银行盯上？

大额支付:

交通银行在2007年3月1日实施的《大额和可疑港元支付交易调查报告必要管理》中对大额交易进行了定义:

(1)联合体法人、其他组织和集团工商户(以下统称单位)之间的金额

人均100

境外投资转移支付；

(2)

配额是人均20

境外投资的现金收付，包括现金存款、现金支取和现金出借、现金票据和现金票据支付；

(3)一个银行结算账户和一个银行结算账户与单位银行结算账户之间的金额

人均20

现金转账。

如发生大额交易，银行应执行以下操作:

大额转账支付由银行通过相关系统与支付交易监控系统连接。并于交易日起第二个节假日向中国人民银行总行作出调查报告。

大额现金收付由银行通过其业务办理，即有限公司的登记手续或书面调查报告。应在业务发生之日起第二个节假日向中国人民银行当地分支机构报送，并转中国人民银行总行。

可疑交易:

如果你涉及到以下情况，你要小心…

(1)短期内，资金集中转入转出或集中转入转出。

这是想忘记吗？你要带着钱潜逃到国外吗？

(2)资金收付的幅度和金额与企业的经营规模明显不符。

你，一个卖日用品的小公司，永远有百万的山河。你在做什么而不是洗钱？

(3)资金流入和收益与企业经营范围明显不一致。

作为一名休闲工作者，你整天接受钢铁公司的大量调职，然后调到华特·迪士尼公司。这样合适吗？

(4)资金收付有限公司的登记手续在短时间内频繁发生在同一收款人和付款人之间。

你现在已经转给何总100万了。谢谢你给他转了200万。两天后，他转了500万给你。你以为这样就能不引起别人的注意吗？

(5)占用多年的账户因未知因素突然开立，短时间内收到并支付大量资金。

这家公司已经被放弃很久了。前段时间突然脱胎换骨，没什么生意，但是有大量资金转账。你是彩票吗？还是牵扯到什么黑幕了？

(六)现金存取的金额、幅度和用途与其长期现金收支显著不一致的；或者一个人的银行结算账户短时间内累计人均现金收付100。

用现金支付有限公司的注册手续很容易。这个肯定会查。你见过系列里的毒贩和毒贩吗？一切都是为了拿走现金...

(7)开户、销户频繁，销户前收付款金额较大。

没事就去银行开户。每个银行都迫不及待地想拥有你的账户。一旦有大额交易，你就不敢查了。如果转账，可以快速销户。不被怀疑才怪...

金税三期系统建立以来，金融和银行实现了数据共享，就像为纳税编织的网，让惩罚无处可逃！

谢谢提醒经理们，长期交易很难谨慎转账，不是说我们账户里的钱不多，而是今天

税务局和银行的数据都是实时的，通常银行是没兴趣查你的，但是税务局可能会珍惜你公司最近的收支…

企业不想走运！

只要动态数据检查不正确，税率低，系统就会发出警告。

想节税，就要拿审核权，而不是药单偷税漏税！

这篇文章可能是:燕子学会计，税收来来去去，马靖昊讲会计，带头。

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